Мошенники в России начали использовать схему «обратного перевода» денег

Эксперт Галактион Кучава сообщил, что мошенники начали переводить на карты россиян деньги, а после этого обращаться к ним в мессенджерах с просьбой вернуть сумму. Если последовать просьбе мошенников и перевести им полученные деньги, появится риск блокировки карт. По его словам, отправленные якобы незнакомцем средства почти всегда украдены у третьего лица. Поэтому если россиянин вернет такой перевод, то станет участником преступной цепочки по обналичиванию похищенных средств и может попасть в базу данных Центробанка о мошеннических операциях.

Это ловушка, цель которой сделать из добропорядочного гражданина «дропа», то есть соучастника преступления. Просьба вернуть деньги на другую карту напрямую втягивает жертву в преступную цепочку по обналичиванию похищенных средств.  Если отправитель украденных денег напишет заявление в полицию, то карты и счета жертвы мошенников могут быть полностью заблокированы во всех банках. Специалист уточнил, что по закону банк может приостановить использование карты, онлайн-банка или других электронных средств платежа, пока данные входят в черный список ЦБ.

При этом если банк получил данные о реквизитах из МВД, то он обязан заблокировать счета. Деньги на счете не пропадают, но получить к ним доступ можно будет только лично в отделении банка с паспортом. Эксперт подчеркнул, что при столкновении с просьбой вернуть незнакомцу якобы ошибочный перевод ни в коем случае нельзя делать это самостоятельно. Следует обратиться в свой банк по официальному номеру, указанному на карте, сообщить о несогласованном поступлении средств и попросить начать процедуру официального возврата платежа по реквизитам отправителя.

Подписывайтесь на Кафу в Facebook, страницу ВКонтакте и группу в Одноклассниках. А также на канал Youtube и Telegram.